Politique anti-fraude

1. Objectif de cette politique

La présente politique a pour but de décrire les mesures mises en place par Mali Cagnotte pour lutter contre :

• les cagnottes frauduleuses ou mensongères ;
• l’usurpation d’identité ;
• l’utilisation abusive des fonds collectés ;
• le blanchiment de capitaux et la collecte de fonds à des fins illicites.

Nous nous réservons le droit de suspendre, bloquer ou clôturer toute cagnotte ou tout compte utilisateur en cas de doute sérieux sur sa légitimité.

2. Types de comportements interdits

À titre d’exemples, sont strictement interdits sur Mali Cagnotte :

• La création de cagnottes avec de fausses informations (faux malades, faux décès, faux projets, etc.).
• L’utilisation de photos ou de documents sans autorisation des personnes concernées.
• La collecte de fonds pour des activités illégales (criminalité, escroquerie, fraude, etc.).
• L’utilisation de Mali Cagnotte pour contourner des sanctions légales ou des décisions de justice.
• L’usurpation d’identité d’une personne ou d’une organisation (association, ONG, entreprise, etc.).

Toute activité suspecte pourra être signalée aux autorités compétentes, conformément à la législation en vigueur.

3. Vérification renforcée (KYC) des cagnottes sensibles

Certaines cagnottes sont particulièrement sensibles (santé, funérailles, urgences, grosses sommes, etc.). Pour ces cagnottes, nous pouvons exiger :

• une pièce d’identité valide (NINA, carte biométrique, passeport) ;
• des justificatifs complémentaires (certificat médical, devis, facture, etc.) ;
• un entretien téléphonique ou en présentiel au bureau.

Sans fourniture de ces éléments, la cagnotte pourra être mise en attente, non mise en avant ou clôturée.

4. Procédure en cas de suspicion de fraude

1. Signalement par un utilisateur, un donateur ou par nos équipes.
2. Analyse du dossier et contact avec le créateur de la cagnotte.
3. Suspension éventuelle des dons et blocage temporaire des retraits.
4. Demande de justificatifs et vérifications approfondies.
5. Décision : réouverture, modification, clôture ou signalement aux autorités.

En cas de fraude avérée, nous pourrons également bloquer le compte de l’utilisateur, conserver les preuves nécessaires et collaborer avec les autorités.